洗錢，在社會中屢見不鮮，毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等上游犯罪資金，通過各類途徑和手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使得非法資金到處流傳，給各國正常的經濟秩序造成了極大危害，助長了上游犯罪頻發，《中華人民共和國反洗錢法》自2007年實施以來，各項反洗錢法規政策文件每年相繼出臺，對金融機構提出了更高的履職義務和要求，中國人民銀行對金融機構進行反洗錢執法檢查時發現了各類問題，多次對違規嚴重的金融機構開出巨額罰單，金融機構履職反洗錢的合規性和有效性有待提升。

本課程從中國人民銀行的各項法律法規和政策文件著手，深入分析中國人民銀行的監管方式和發現的重點問題，幫助金融機構改進內部控制制度，有效梳理金融機構履職反洗錢義務的3大義務的各個項目和細節，幫助金融機構合規、有效地開展反洗錢工作，從制度到業務實務等各方面符合中國人民銀行的監管要求。

1、學習和了解國際與中國的反洗錢的歷史、現狀、發展形勢和主要目標；

2、學習和掌握反洗錢基礎知識、法律法規體系及政策要求；

3、通過學習，優化內部控制體系、管理洗錢風險，認識和強化履職反洗錢義務的合規性和有效性；

4、了解反洗錢的監管方式、檢查規定和處罰程序；

5、通過分析典型洗錢與反洗錢案例，了解洗錢案件過程，強化反洗錢制度策略和洗錢風險防范措施。

第一講：國際與中國反洗錢形勢

1、洗錢犯罪的來源

2、911事件以后的反洗錢形勢

3、國際反洗錢組織及主要任務

4、中國反洗錢形勢和監管處罰力度

5、中國反洗錢報告及相關數據統計

第二講：反洗錢基礎知識

1、洗錢犯罪的來源

2、《刑法》洗錢罪的4次演變

3、《反洗錢法》的重新修訂

4、洗錢犯罪的上游犯罪

5、洗錢的原因

6、洗錢的途徑和方法

7、洗錢的危害

第三講：中國的反洗錢工作體系與法規政策解讀

1、法律法規

（1）國家法律

（2）行政法規

（3）部門規章

（4）其他規范性文件

2、反洗錢執法機關

3、反洗錢部際聯席會議制度

4、履行反洗錢義務的機構

5、涉嫌洗錢風險的失信人員懲戒機制

6、國際反洗錢組織：FATF、EAG、APG等

第四講：金融機構反洗錢內控制度建設、洗錢風險管理與履職義務

1、金融機構洗錢風險評估要求

2、內控體系建設與洗錢風險管理

3、“風險為本”的反洗錢工作原則的涵義

4、金融機構履職反洗錢義務的3項核心工作內容

（1）客戶身份識別

1）客戶身份識別相關的法規要求

2）客戶身份識別的內容

3）客戶身份識別的步驟

4）客戶身份識別的原則

5）強化盡職調查的措施

6）客戶身份識別需要特別重點關注的5個方面

7）各項業務的風險點： 開戶、一次性業務、代理、匯款、批量開卡等客戶身份識別的合規要點

8）非自然人客戶信息登記的主要問題和受益所有人識別方法

（2）大額交易、可疑交易報告

1）大額交易、可疑交易報告的法規要求

2）大額交易要避免錯報、漏報和多報

3）可疑交易案例分析

4）合理懷疑+勤勉盡責=有效的可疑交易報告工作體系

（3）客戶身份資料和交易記錄保存

1）客戶身份資料和交易記錄保存的法規要求

2）客戶身份資料和交易記錄保存的原則和注意事項

第五講：反洗錢監管、檢查與處罰

1、反洗錢監管方式和檢查重點

2、反洗錢檢查程序規定

3、反洗錢行政處罰程序規定

六、特大、典型洗錢案例分析

1、廈門遠華集團特大走私洗錢案

2、四川楊仕明洗錢案

3、上海羅懷韜地下錢莊案

4、鎮江譚彤等人走私及洗錢案

5、楊某團伙金融詐騙洗錢案

6、上海元某詐騙洗錢案

7、舟山毒品洗錢案

8、福州受賄洗錢案

9、金華吳英非法集資案